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「pp国际开户」银保监会发布风险提示,提醒社会公众警惕非法集资

发表于 2020-01-11 17:27:26

「pp国际开户」银保监会发布风险提示,提醒社会公众警惕非法集资

pp国际开户,每个记者:袁媛每个编辑:刘烨

日前,中国银行业监督管理委员会发布了防止非法集资的风险警告,称非法集资方式多种多样,公众应提高警惕。

“非法集资一般符合四个特点,即违法,未经国家财政管理部门批准或违反国家财政管理法的规定;公示,通过相关渠道向公众公示;诱导型,承诺在一定期限内偿还本金和利息并支付回报;不具体,从社会不明对象吸收资金。”中国保监会表示,结合近年来非法吸收公众存款、集资诈骗等典型案例,犯罪分子通常采取三种主要方式吸引群众投资资金。

具体来说,以高回报为诱饵,犯罪分子会利用“无风险、有保证、高回报”、“稳利无亏损”、“保本高回报”等反投资伎俩进行宣传和承诺。在筹资的初始阶段,犯罪分子通常会通过“新老补偿”的方式按时足额兑现,以吸引更多的筹资者。然而,罪犯的最终目的是非法拥有资金,并且没有能力偿还。他们经常在“吸收资金”一段时间后逃跑,或者因为他们最初是一个“庞氏骗局”(Ponzi scheme),在资金被欺诈性地获得后,他们会去空屋,或者因为管理不善和挥霍无度,资本链被打破。因此,一旦落入非法集资的陷阱,集资参与者最终将遭受经济损失,甚至失去所有的钱。

“项目”的包装充满了诡计,犯罪分子会以各种方式编造虚假项目来欺骗筹款人的信任。有些人通过注册合法企业非法吸收资金,但不是为了提供真正内容的产品(服务),而是打着响应国家产业政策、创新和创业精神等的幌子。一些虚假境外资金,出售虚假资金或金融产品非法集资;以银行、保险公司等金融机构名义伪造文件或非法吸收资金的。近年来,非法集资呈现出“互联网跨领域”的新特点。在“虚拟货币”、“区块链”、“老年住房”的旗帜下,针对老年人、农村居民等社会公众开展了非法集资诈骗活动。

虚假宣传增强了势头。为了迅速建立势头,不法分子一般会努力宣传和举办各种运动活动。例如,通过邀请名人到平台上,举行产品推广会议,举行现场观察或体验活动,组织团体参观或实地考察,赠送礼品等方式来吸引大众,特别是老年人,或者为投资项目制造“限时”和“内部配额”等噱头,或者展示企业领导人与政府官员和电影明星合影,或者展示“政府批准”、“国家战略文件”和“技术认证”等大量材料,极具欺骗性和迷惑性。

中国保监会表示,为了防范非法集资和侵犯财产的风险,公众不应被高回报所诱惑而冲动投资,不应信任身份不明的机构或个人,也不应轻易投资于不透明或未知的行业或项目。总之,无论在非法集资过程中使用了多少伎俩,犯罪分子的最终目的都是想方设法夺取和非法占有公共财产。为了防止非法集资活动,保护个人财产不受侵犯,广大群众应当始终保持清醒和理性。

国家商业日报


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